Investigadas 15 personas por estafar 393.000 euros con mensajes SMS y llamadas
El fraude comenzó cuando la sociedad perjudicada recibió una solicitud para reactivar las claves de acceso a su banca
Investigadas 15 personas por estafar 393.000 euros con mensajes SMS y llamadas. | EP
La Guardia Civil ha llevado a cabo tres operaciones que se han saldado con quince personas investigadas en varias provincias, sobre todo en Zaragoza, por estafar unos 393.000 euros por las técnicas de ‘smishing’ (enlaces a través de SMS), ‘vishing’ (simulación de identidad a través de llamadas telefónicas y estafas a través de correo electrónico.
La Guardia Civil informa de que, en el marco del llamado ‘Plan Levante’, con la primera operación se descubrió una estafa de 368.000 euros mediante ‘smishing’ bancario a una empresa de Zaragoza en 2020. El fraude comenzó cuando la sociedad perjudicada recibió un mensaje en el que le solicitaban reactivar las claves de acceso a su banca ‘online‘ a través de un enlace que los redirigía a una página web falsa pero idéntica a la oficial.
De esta manera, los estafadores obtuvieron las claves de acceso y con ellas realizaron transferencias a cuentas de dos sociedades mercantiles controladas por la red criminal. Durante la investigación, se descubrió un entramado financiero que implicaba a múltiples cuentas bancarias y sociedades pantallas creadas para mover el dinero y dificultar su rastreo.
Empleaban tres métodos diferentes: transferencias, uso de tarjetas de crédito para extraer dinero en metálico o transferencias a entidades financieras del extranjero. Los agentes identificaron al menos a ocho sociedades utilizadas para el blanqueo de capitales y analizaron 17 cuentas bancarias en España, Bélgica, Alemania, Portugal, Holanda, Estonia, Reino Unido y Malta para el movimiento del dinero defraudado.
Los componentes de esta red adquirían empresas con problemas económicos para ponerlas a nombre de terceros, los cuales recibían una compensación económica por figurar de titulares y abrir nuevas cuentas bancarias donde recibir las transferencias fraudulentas. Estas empresas eran adquiridas a través de un asesor financiero, asentado en Murcia, que ponía en contacto a los vendedores y compradores.
En el desarrollo de esta investigación se detectó una organización criminal compuesta por 13 personas que operaban desde Alicante, Cartagena (Murcia), Collado Villalba (Madrid) y Altea (Alicante). Se les imputan delitos de estafa, blanqueo de capitales y pertenencia a organización criminal.
La segunda operación descubrió una estafa de 7.500 euros mediante técnica del ‘vishing’, iniciada tras la denuncia de un ciudadano que había detectado 24 cargos no autorizados en su cuenta bancaria realizados en distintos comercios de España y Europa, cuyo valor alcanzaba 7.485 euros.
El perjudicado había recibido una llamada telefónica de un supuesto empleado de su entidad bancaria, técnica conocida como ‘vishing’, quien consiguió que la víctima autorizara dos transferencias adicionales por importes de 7.850 y 5.800 euros, que no llegaron a completarse, ya que, de forma preventiva, su entidad bancaria real bloqueó las operaciones al considerarlas sospechosas.
Con la investigación se identificó a un hombre que actuaba como ‘mula económica’ y que abría cuentas bancarias utilizadas por la organización para recibir el dinero procedente de las estafas. Este hombre, ha sido investigado por un delito de estafa y blanqueo de capitales.
La última investigación desarrollada a la vez que las anteriores tuvo su origen tras una denuncia por parte de una empresa zaragozana que fue víctima de una estafa por valor de más de 18.000 euros, mediante la técnica del ‘business email compromise’.
En este caso, los delincuentes modificaron la cuenta bancaria de facturación de una empresa con la que la sociedad perjudicada mantenía una relación mercantil y lograron que esta última entidad efectuase la transferencia a una cuenta controlada por los ciberdelincuentes.
Fruto de las gestiones realizadas, se obtuvo la identidad de uno de los sospechosos, que fue localizado e investigado en Alicante, por los delitos de estafa, falsedad documental, blanqueo de capitales y usurpación estado civil.