Binance abre la puerta a la banca tradicional
La mayor plataforma de criptomonedas del mundo lanza nuevos servicios para atraer a inversores institucionales
Binance.
El gigante de las criptomonedas Binance está transformando su enfoque hacia el mercado institucional con nuevos servicios diseñados específicamente para bancos, fondos de inversión y gestores de patrimonio. A través de su división VIP e Institucional, la compañía busca tender puentes entre las finanzas tradicionales y el mundo cripto, desarrollando soluciones como el acuerdo de Banca Tripartita, que permite a las instituciones operar en cripto sin tocar directamente los activos digitales, y Binance Wealth, un nuevo servicio para gestores patrimoniales licenciados.
Programa VIP para instituciones
La división institucional de Binance cuenta con un sistema de niveles VIP que va desde el 1 hasta el 9, donde los primeros tres niveles están dirigidos a inversores individuales de alto patrimonio, mientras que del 4 al 9 se centran en clientes institucionales. «Nuestra misión es asegurar que ofrecemos el soporte necesario 24/7 y servicios especializados para estos clientes tan importantes», explica Catherine Chan, responsable de Binance VIP & Institutional, durante la Binance Blockchain Week de Dubai celebrada a finales del pasado mes de octubre.
Esta segmentación permite a la plataforma adaptar sus servicios según las necesidades específicas de cada tipo de cliente, desde traders individuales con un elevado volumen de actividad hasta grandes instituciones financieras que requieren soluciones más sofisticadas.
Soluciones para la banca tradicional
Una de las innovaciones más significativas es acuerdo de Banca Tripartita, un servicio que permite a las instituciones operar en el mercado cripto sin necesidad de mantener activos digitales directamente. «Muchos clientes institucionales confían en Binance, pero tienen sus propios controles internos de riesgo, consideraciones de cumplimiento o regulaciones locales que les impiden mantener fondos en Binance.com», señala Chan.
El sistema funciona permitiendo a los clientes depositar dólares o colateral equivalente en un banco asociado, mientras Binance les otorga un préstamo para operar en la plataforma. Esta solución ha sido especialmente relevante para clientes de los niveles VIP 7 a 9.
Desafíos en la regulación
A pesar de los avances, Chan reconoce que el mayor desafío para la adopción institucional sigue siendo el marco regulatorio. «Para que las instituciones importantes participen en esta clase de activos, generalmente necesitarán aprobación regulatoria», explica. Esto afecta especialmente a compañías de seguros, fondos de pensiones y fondos soberanos.
La ejecutiva destaca que Binance está haciendo su parte al obtener licencias en 20 países, incluyendo España, donde fue uno de los primeros exchanges en recibir la aprobación del Banco de España para operar en el mercado de forma regulada.
Ventajas del cumplimiento normativo
La inversión en cumplimiento normativo se ha convertido en una ventaja competitiva para Binance. «Amamos el cumplimiento», afirma Chan con convicción. «Es una inversión muy costosa, pero para los inversores institucionales más serios, probablemente no mirarán mucho más allá de Binance porque operamos a un nivel diferente en términos de cumplimiento».
Esta apuesta por el cumplimiento normativo no solo refuerza la confianza en la plataforma, sino que también ayuda a legitimar la industria cripto en su conjunto. En un sector tan joven, la conformidad regulatoria se ha convertido en un diferenciador clave para los actores establecidos.
ETFs impulsan el mercado
La reciente aprobación de los fondos cotizados de Bitcoin en Estados Unidos, a inicios de año, está actuando como catalizador para el interés institucional. «No vemos los ETFs como una amenaza, los celebramos. Ahora, además de nosotros, tenemos a los mayores emisores de ETFs del mundo ayudando a educar al público sobre Bitcoin», afirma Chan.
Sin embargo, advierte que el impacto no será inmediato: «La mayoría de los flujos actuales son minoristas. Los cambios institucionales llevarán tiempo y se verán en tickets de tamaño medio en los próximos 12 a 18 meses».
De cara al futuro, Binance se está preparando para una mayor participación institucional, desarrollando herramientas específicas de gestión de cartera y ejecución. «Para los nuevos participantes institucionales, el foco probablemente se mantendrá en las 3 a 5 principales criptomonedas», anticipa Chan, aunque los gestores más experimentados en cripto ya están explorando activamente tener exposición a las 20 principales monedas que cotizan.
Binance Wealth revoluciona el sector
El lanzamiento más reciente de la división, Binance Wealth, representa otro paso en la evolución de la plataforma. «Es exactamente lo que la industria necesita, pero nuestros competidores no pueden construirlo», señala Chan, destacando la ventaja tecnológica de Binance sobre los actores tradicionales.
Este nuevo servicio está diseñado para atender al creciente segmento de inversores de alto patrimonio que buscan exposición a criptoactivos a través de gestores de patrimonio licenciados. La iniciativa refleja la maduración del mercado cripto y la creciente demanda de servicios financieros sofisticados en el espacio digital.
La flexibilidad tecnológica de Binance le permite adaptarse rápidamente a las necesidades del mercado. «En mi experiencia previa en Morgan Stanley, realizar incluso pequeños cambios en la infraestructura de cuentas era prácticamente imposible. Aquí, pudimos rediseñar completamente nuestra infraestructura para clientes institucionales en ocho meses», compara Chan, ilustrando la agilidad que diferencia a Binance de las instituciones financieras tradicionales.
