El criptocrimen, en el foco de la trama Zapatero, se dispara un 1.300% en apenas cinco años
En 2025, el volumen de los delitos cometidos con esta tecnología ascendió a 132.360 millones de euros en el mundo
Criptomonedas.
El criptocrimen se ha multiplicado en los últimos cinco años, los mismos en los que ha operado la trama liderada por el expresidente José Luis Rodríguez Zapatero, según el sumario judicial de la causa que investiga distintos delitos, entre ellos el blanqueo de capitales a gran escala internacional. El juez sospecha que pudieran haber utilizado las criptomonedas u otros activos digitales para mover su dinero y evitar controles. De hecho, ha solicitado ya la incautación de criptomonedas (bitcoin y litecoin, entre otras) ante determinados indicios.
Los datos ponen de manifiesto que los delincuentes cada vez hacen más uso de estos nuevos mecanismos para ejecutar o encubrir actividades ilícitas, entre ellas el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Un informe reciente de Funcas indica que en 2025 el criptocrimen alcanzó los 154.000 millones de dólares (132.360 millones de euros, al cambio actual) frente a los 11.000 millones de dólares (9.450 millones de euros) de 2020. Es decir, que el volumen ha subido un 1.300% en cinco años, especialmente a partir de 2022 tras la invasión de Ucrania por parte de Rusia.
El documento, analizado por THE OBJECTIVE, indica que los datos proceden de Chainalysis y que se debe, sobre todo, a las tensiones geopolíticas. Explica que estas «han reconfigurado de manera profunda el uso ilícito de las criptomonedas». «En 2025, diversos países y agentes económicos han dejado de emplearlas como un instrumento marginal para integrarlas como parte estructural de su arquitectura financiera, especialmente en contextos de sanciones internacionales».
Causas al margen de la geopolítica
Además, sostiene que hay más causas para el crecimiento de la delincuencia a través de esta tecnología. Una de ellas es la expansión del propio mercado de criptoactivos, que ha aumentado la base de usuarios y el volumen de transacciones, generando más oportunidades para actividades ilícitas. Otra, las características inherentes del sistema, como la seudonimidad (alternativa al nombre legal para tener privacidad), la facilidad para transferir valor sin intermediarios y la operativa transfronteriza, que reducen barreras y costes para los delincuentes. El informe de Funcas apunta también que entre los detonantes se encuentra la proliferación de servicios complementarios que pueden ser utilizados para dificultar el rastreo de fondos.
Concluye que «este fenómeno ha evolucionado significativamente, pasando de actividades relativamente fragmentadas a estructuras altamente profesionalizadas, donde organizaciones criminales operan infraestructuras digitales complejas para mover y blanquear fondos a escala global».
Paraísos fiscales
En este campo de juego podría haberse movido la trama de Zapatero, que los investigadores acusan de haber traficado con oro, minas, contratos falsos y tráfico de influencias para recibir comisiones o fondos supuestamente ilegales, como el destinado por el Gobierno de Pedro Sánchez a la aerolínea Plus Ultra en su rescate de 2021. Unos recursos económicos que se habrían transferido a través de paraísos fiscales, como Panamá e Islas Caimán, entre otros.
Se da la circunstancia de que uno de los principales colaboradores del expresidente y su hombre en Venezuela puso en marcha a finales de 2020 la bolsa oficial de criptomonedas y criptoactivos en el país sudamericano. Se trata de Manuel Aaron Fajardo García, hijo del senador socialista por Lanzarote, Francisco Manuel Fajardo. Este empresario, que cuenta además con fondos en las Islas Caimán, había llegado un año antes a la República Bolivariana y en apenas unos meses pudo conseguir la autorización del régimen de Nicolás Maduro para poner en marcha este proyecto basado en tecnología blockchain.
Criptomonedas en Venezuela
El documento de Funcas hace referencia a la situación de Venezuela, donde las criptomonedas actúan como una vía alternativa ante las restricciones del sistema bancario internacional, facilitando pagos, remesas y ciertas operaciones vinculadas al Estado. Es decir, que son un sustituto del mercado financiero tradicional.
En cualquier caso, el servicio de estudios de las cajas de ahorros matiza que «pese al crecimiento en términos absolutos, el peso relativo del criptocrimen sobre el total de la actividad con esta tecnología sigue siendo reducido», lo que sugiere que «el aumento está estrechamente vinculado a la expansión general del ecosistema». Asimismo, apunta que las estimaciones calculan que las stablecoins —las monedas digitales estables— dominan el panorama de las transacciones ilícitas, representando actualmente el 84% del volumen total de transacciones. Un fenómeno que se explica por sus ventajas prácticas: fácil transferencia transfronteriza, menor volatilidad y mayor utilidad.